Как не стать жертвой или соучастником криптовалютных преступлений

Порядок осуществления сделок с криптовалютой определен Указом №367.

Криптовалюты продолжают набирать популярность в мире, становясь не только средством инвестирования, но и инструментом для расчетов, контрактов и цифровых транзакций. 

Эта сфера демонстрирует активное развитие и сопровождается рядом значимых тенденций. С 2018 года количество криптобирж в нашей стране увеличилось более чем в два раза, растет и число обменников. В 2023 году появились первые криптоброкеры. На слуху – создание криптофондов, которые могут стать новым этапом развития цифровой экономики, и разработка собственной криптовалюты.

Действовать по правилам

Беларусь одной из первых сделала попытку правового и финансового регулирования отношений, складывающихся при обращении криптовалют, что позволило создать необходимый правовой механизм урегулирования отношений между участниками криптовалютного рынка и привлечь в нашу страну инвестиции и технологические инновации. При этом законодательство установило четкие ограничения, включая запрет на использование криптовалют в качестве платежного средства, и строгие требования к криптобиржам и обменникам.

– Порядок осуществления сделок с криптовалютой определен Указом №367 Президента Республики Беларусь от 17 сентября 2024 года «Об обращении цифровых знаков (токенов)», – рассказывает Дмитрий Рожко, начальник отделения по противодействию киберпреступности УВД администрации Октябрьского района г. Гродно. 

Способы приобретения крипты  разнообразные: это не только покупка, но и майнинг, получение цифровых активов по различным партнерским программам бирж, когда физическое лицо не использует никаких денежных средств для их приобретения, обмен одних криптовалют на другие на белорусских криптоплатформах.

– Указ от 17 сентября 2024 года не запрещает владеть криптовалютой и хранить ее на иностранных площадках, а также совершать с ней операции, которые не связаны с использованием в них любых денег, в том числе и электронных, – подчеркивает Дмитрий Рожко. – Однако операции по покупке или продаже криптовалюты за денежные средства физлица обязаны осуществлять только при помощи криптобирж, являющихся резидентами Парка высоких технологий, а также переводить деньги со своих банковских счетов, электронных кошельков исключительно резидентам этого Парка. Совершение операций по купле-продаже криптовалюты на иностранных криптобиржах и у физических лиц – незаконно и запрещено. К примеру, если физлицо намерено продать криптовалюту, а она находится в виртуальном кошельке аккаунта иностранной криптоплощадки, криптовалюта должна быть обязательно переведена на белорусскую площадку и только там может быть продана. 

Эта норма была введена потому, что многие зарубежные криптоплощадки ввели и продолжают вводить ограничения для наших граждан, а некоторые из них функционируют нелегально, игнорируя законодательство государств, в которых находятся. Правовая норма, введенная в нашей стране, призвана также обезопасить белорусов от риска потерять свои активы и инвестиции в ходе совершения незаконных операций на «серых» зарубежных криптоплощадках.

Не «погореть» на крипте

Все новое и малопонятное большинству людей – настоящее раздолье для мошенников. Схемы обмана, связанные с обменом криптовалюты, не заставили себя долго ждать.

Интернет пестрит объявлениями, приглашая быстро обогатиться, проведя операции с криптовалютой. Фальшивые раздачи, фейковые обменники, финансовые пирамиды становятся инструментом выманивания денег у доверчивых белорусов, решивших вложить свои кровные в крипту и быстро обогатиться. Мошенники берут на себя роль незаконной криптоплатформы, и к ним почему-то идут доверчивые покупатели. Практически каждый месяц правоохранители возбуждают уголовные и административные дела, связанные с мошенничествами и незаконными сделками с криптовалютой. 

…Шестнадцатилетний школьник нашел в сети предложение заработка, требовалось лишь предоставить реквизиты банковской платежной карты и зарегистрировать аккаунт на криптовалютной бирже. Юноша одолжил на время банковскую карту у своего одноклассника, предоставил ее реквизиты «работодателю» из сети Интернет. Когда на карту поступили 10 тысяч рублей, он, как и договаривались, на всю сумму купил криптовалюту для заказчика. В результате школьника привлекли к административной ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность. Оперативники выяснили, что эти деньги были похищены у пенсионера.

Работает и другая схема

– Фактов мошенничеств, незаконных сделок через подставные кошельки немало, – рассказывает Дмитрий Рожко. – Злоумышленники пользуются неведением людей, в социальных сетях и на форумах размещают объявления об удвоении сумм, переведенных на электронный кошелек. Человек оставляет заявку, вскоре с ним связывается брокер (чаще с иностранного номера), помогает зарегистрироваться и провести первую операцию. Увидев, что сумма действительно удвоилась, человек пробует вывести деньги. Первоначально ему это удается (таким образом усыпляется бдительность), однако его незаметно втягивают в «игру» секретной информацией о резком удорожании криптовалюты. Гонимый мыслью об утроении сбережений, человек снова рискует, на этот раз переводя на электронный кошелек все свои кровные… Вот только когда приходит время выводить их обратно, ему предлагают заплатить пошлину, страховку или выполнить еще какую-либо «обязательную процедуру» и попросту водят за нос.

Именно такой схемой воспользовались ушлые мошенники, чтобы обобрать жителей Гродно. В результате таких сделок один гродненец лишился более 2600 рублей, второй – около 4500 рублей.

Как распознать угрозу

– Увеличилось и количество фейковых обменников, криптовалютных кошельков, бирж и других сервисов, – рассказывает Дмитрий Рожко. – Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. Схема такова: пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник, он их теряет.

Мошенники также пользуются тем, что криптовалюты сильно подорожали, и обещают высокую доходность тем, кто предоставит им крипту в доверительное управление. При этом имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, публикуя отчеты о сделках и доходности. Работая по принципу финансовой пирамиды, первое время даже делают какие-то выплаты отдельным везунчикам.

Идентифицировать мошенников, напоминают правоохранители, можно по нескольким признакам. Они всегда спешат, подгоняют клиентов, не давая времени осознать происходящее, применяя манипуляции и порой  угрозы. Используют уловку о «секретных багах», владении эксклюзивной информацией, которая позволит сделать обмен или покупку супервыгодной. Пользуются переводом в платежных системах с низкой степенью проверки данных и используют особенности этих систем в свою пользу. Вводят в заблуждение и обещают завышенную доходность в пятьдесят или даже сто процентов в месяц.

Чтобы защититься от такого рода мошенничеств, всегда помните о бесплатном сыре в мышеловке, не ведитесь на нереально быстрые доходы через Интернет и совершайте законные операции с криптовалютой исключительно через резидентов Парка высоких технологий на отечественных криптоплощадках. 

Факт

Белорусское законодательство не запрещает владеть криптовалютой и хранить ее в том числе на иностранных площадках.  Там же можно совершать с ней операции, которые не связаны с использованием любых денег, в том числе и электронных.

Операции по покупке или продаже криптовалюты за денежные средства физлица обязаны осуществлять только при помощи криптобирж, являющихся резидентами Парка высоких технологий, а также переводить деньги со своих банковских счетов, электронных кошельков исключительно резидентам этого Парка.

Источник: grodnonews.by